По каким признакам будут выявлять мошеннические банковские переводы в 2026 году
Часть критериев уже действовала до обновления списка и осталась без изменений. С 1 января список критериев пополнят:
обнаружение вирусов на устройстве клиента, использованных для перевода;
использование клиентом нетипичных ОС, провайдера или других инструментов для сокрытия данных;
смена номера телефона в личном кабинете банка или на «Госуслугах» за 48 часов до подозрительного перевода;
переводы за границу на сумму более 100 тыс. рублей за 24 часа с последующим внесением наличных через банкомат цифровой картой;
получение перевода более 200 тыс. рублей через СБП с дальнейшим переводом этих средств лицу, которому не переводились деньги последние полгода;
подозрительно быстрая передача данных между картой и банкоматом при бесконтактной оплате;
предупреждение от НСПК о высоком риске мошенничества.
В случае если банк заметит один из таких признаков, то он будет вынужден приостановить операцию и отправить предупреждение клиенту. Соответствующий приказ был опубликован Банком России.
