С 1 сентября 2025 года в России вступает в силу приказ Банка России, который подразумевает ужесточение контроля за наличными операциями. Банк начнёт проверять значения в банкоматах по ряду признаков. Малейшее их совпадение может привести к ограничению на выдачу наличных, которая не превышает 50 000 рублей в сутки, сообщает канал "Адвокат Швырёва Надежда".
Девять тревожных сигналов
Вот основные признаки, на которые будет обращать внимание финансовые учреждения:
- Нетипичное поведение клиента: снятие денег в необычное время, в незнакомом месте или слишком частые операции.
- Задержка в ответах карты: если система фиксирует замедление реакции карты при взаимодействии с банкоматом.
- Необычные способы снятия средств: запросы, исходящие, например, от токена вместо карты.
- Подозрительная спешка: снятие наличных сразу после крупных переводов или получения кредита.
- Факторы риска: сигнализация о возможной компрометации карты.
- Нетипичные звонки и сообщения: сообщения о странных активностях, включая звонки с подменных номеров.
- Вредоносные программы: обнаружение??? на телефоне или попытки входа в онлайн-банк с неизвестных устройств.
- Неудачные попытки авторизации: свыше пяти ошибок с PIN-кодом или превышение лимитов.
- Совпадение с черным списком: идентификация клиентов или карт, включенных в базы данных мошенничества.
Как это повлияет на пользователей?
Если банк заподозрит, что операция подозрительна, клиенту будет недоступно снятие крупной суммы. Эта мера, по задумке разработчиков, станет барьером как для мошенников, так и временным неудобством для добросовестных пользователей. В частности, такие клиенты могут столкнуться с проблемами при попытке снять деньги в неурочный час или сразу после крупного перевода.
Новые правила контроля цифровых операций могут оказать значительное влияние на широкую аудиторию, поэтому важно знать о возможных ограничениях и адаптироваться к изменившимся реальным условиям.
