С начала сентября 2025 года в России начали действовать обновленные правила, направленные на защиту клиентов от мошенничества. Теперь банки обязаны более внимательно проверять операции, связанные со снятием наличных и переводом крупных сумм, включая переводы между собственными счетами, пишет канал "Будни юриста".
Какие операции подлежат контролю?
Новые меры касаются следующих операций:
- Снятие наличных в банкоматах, особенно если клиент:
- ведет себя подозрительно или нервничает;
- осуществляет операцию в необычное для себя время;
- снимает деньги в непривычном месте;
- превышает обычные суммы снятия.
- Переводы между собственными счетами через Систему Быстрых Платежей, если сумма превышает 200,000 рублей;
- Досрочное закрытие вкладов с переводом крупных сумм;
- Запрос средств не через карту, например, с помощью QR-кода.
Как банки будут реагировать на подозрительные операции?
С введением новых правил банки получат девять индикаторов для выявления подозрительных действий:
- Сразу же сообщат клиенту о подозрительной операции через СМС или пуш-уведомление;
- Введут временный лимит на снятие наличных — не более 50,000 рублей в сутки в течение 48 часов;
- Для снятия суммы свыше лимита потребуется личное обращение в отделение банка.
Эти меры применяются даже для переводов между собственными счетами, если сумма выше установленного порога. Основной задачей нововведений является защита клиентов от мошенников, которые часто используют психологическое давление, заставляя людей осуществлять переводы или снимать деньги.
Как новые правила затронут клиентов?
При планировании крупных переводов или снятия наличных стоит ожидать дополнительных проверок. Если система выявит подозрительную операцию, банк может ограничить доступ к средствам в банкомате. Для перевода или снятия сумм свыше 50,000 рублей в течение 48 часов клиенту придется обратиться в отделение банка. Операции на меньшие суммы продолжат обрабатываться в привычном режиме.
