Необычный случай произошел с клиентом Сбербанка, который решил закрыть свой депозит и вернуть средства, но столкнулся с неожиданными требованиями со стороны банка. Финансовая организация потребовала документы, подтверждающие законность происхождения денег, что вызвало споры на уровне судов, сообщает канал "Юридическая консультация".
Требования банка и реакция клиента
Клиент, желая получить более 50 миллионов рублей, столкнулся с отказом банка, который запрашивал подтверждения о законности недавно переведенных денег с другого счета. Банк потребовал предоставить не только документы, но и объяснение по поводу назначения данной операции.
Однако ответ клиента оказался неубедительным: он лишь предложил нечеткий договор с неизвестной компанией, без каких-либо сопроводительных платежных документов. В результате Сбербанк квалифицировал трансакцию как подозрительную, предполагая возможное отмывание денег, и отклонил запрос на выдачу наличных.
Правовая позиция банка и решение судов
После отказа клиента попытаться обойти ограничения, открыв несколько новых краткосрочных вкладов, он снова подал заявку на получение денег, но банк вновь отклонил её и продлил срок хранения средств на вкладе.
Суды всех инстанций поддержали позицию банка. Кредитная организация обоснованно запросила документы для подтверждения легальности средств, и предоставленные клиентом материалы не доказали правомерность операций. Суд отметил, что временное размещение подозрительных средств на депозите не меняет их изначального статуса, а действия вкладчика могли рассматриваться как попытка манипуляции.
Ситуация и возможные шаги клиента
По словам судей, отказ банка блокировать сомнительные операции не может повлечь за собой никаких штрафов, и проценты по вкладу были начислены и выплачены должным образом. Бывший вкладчик не имеет оснований на дополнительные требования к банку, но Верховный Суд России указал, что клиенту доступен вариант перевода средств на другой счет без наличных.
