В честь 25-летия брокерского направления Сбер представил клиентам полезные рекомендации по повышению эффективности вложений. Руководитель соответствующего бизнес-направления Аиша Кубезова перечислила ключевые способы увеличения доходности.
Эксперт объяснила, каким образом можно сократить или полностью избежать биржевых комиссий, более выгодно приобретать долговые бумаги и законно уменьшить налоговые отчисления. Эти стратегии позволяют инвесторам сохранить большую часть заработанной прибыли и реинвестировать сэкономленные средства.
Доходность выше на первичном рынке
Один из ключевых лайфхаков — участие в первичных размещениях облигаций, включая аукционы ОФЗ. По словам Кубезовой, это позволяет приобрести бумаги на более выгодных условиях и получить премию к доходности, однако пока этим инструментом пользуются немногие инвесторы.
Новые инструменты и тактики
Стоит обратить внимание на современные финансовые продукты. Например, секьюритизированные облигации, обеспеченные портфелем кредитов, могут приносить стабильный ежемесячный доход. Дисконтные облигации помогают отложить уплату налога, а при владении свыше трех лет — вовсе от него освободить.
Для опытных инвесторов Кубезова предлагает стратегию покупки акций после выплаты дивидендов — во время так называемого «дивидендного гэпа». Статистика показывает, что в 2024 году средняя доходность от закрытия таких гэпов составила 359%.
Экономия на комиссиях и налогах
Снизить издержки можно, став «мейкером» — выставляя заявки по цене, отличной от текущей рыночной. Это позволяет не платить биржевой сбор. Что касается налогов, то здесь важно пользоваться льготами для долгосрочных вложений (1, 3 и 5 лет), которые позволяют освободить от НДФЛ суммы до 50 млн рублей в год. Инвестиции на ИИС-3 также помогают значительно сократить налоговую нагрузку — совокупная экономия может достигать 90 млн рублей. Кроме того, уменьшить налог к уплате можно, зафиксировав убытки по неудачным сделкам и сальдировав их с прибылью.
